💻【銘柄分析】ビジネスエンジニアリング（4828）— DX導入支援×高配当＆QUOカード優待！ソリューション株の実力派
✅ 企業概要
ビジネスエンジニアリングは、製造業向けにERPをはじめとするITソリューション（DX推進）を提供する企業。自社開発ERP「mcframe」シリーズと他社製品の導入支援による二軸戦略で、国内外に顧客基盤を拡大中。
個人的購入優先度 ☆☆☆
優待○ 配当○
（☆☆☆☆☆:最優先購入、☆☆☆☆:優先購入、☆☆☆:購入、☆☆:できれば購入、☆:いつか購入）
📈 業績と財務概要（2025年3月期 実績）
- 売上高：207.8億円（前年＋6.6％）
- 営業利益：46.8億円（同＋20.4％）、自己資本比率72.5％と堅実
- ROE：27.4％の高収益体質
▶ 過去最高益を更新し、財務・収益ともに優良株の典型。
📊 投資指標まとめ
| 指標 | 数値 |
|---|---|
| 株価 | 約5,040円（7/23終値） |
| PER（予想） | 16.3倍（2026年予想） |
| PBR | 4.5倍（実績） |
| ROE | 27.4％ |
| 配当利回り | 約3.1％ |
| 優待利回り | 0.4％（100株保有） |
| 総合利回り | 約3.5％ |
💰 配当金と利回り推移
- 2026年3月期予想配当：156円／株（中間78円＋期末78円）
- 配当利回り：約3.1％（株価5,040円基準）
- 配当性向：約36％（2025年期）
- 配当推移（調整後）：2017年22円→2018年25円→…→2024年78円→2025年100円→2026年予想156円
➡ 直近の増配が著しい、株主還元の充実が明確。
🎁 株主優待（年4回・QUOカード）
- 権利月：3月末・6月末・9月末・12月末
- 対象株数：100株以上
- 優待内容：QUOカード500円分 × 年4回（合計2,000円分）
- 優待利回り：0.4％、配当＋優待で約3.5％の総合利回り
▶ QUOカードは使い勝手が良く、家計や投資記念として実用的！
👤 どんな人におすすめ？
| タイプ | おすすめポイント |
|---|---|
| 💰 配当＋優待狙いの投資家 | 配当3％＋QUOカード優待付きで総合利回り約3.5％ |
| 🔧 DX・ITソリューションに関心がある人 | ERP導入支援で成長性と社会的意義あり |
| 🔍 バリュー投資家 | PER16倍・PBR高めも収益性で納得可能 |
| 🔰 投資初心者〜中級者 | 指標がシンプルでわかりやすく安心感がある |
| 📈 成長株で中期運用したい人 | 増収・増益・増配トリプルアップの好循環 |
✅ 投資判断まとめ
| 項目 | 評価 | コメント |
|---|---|---|
| 安定性 | ★★★★☆ | ERP市場の堅実活況と依存顧客の多様性あり |
| 成長性 | ★★★★☆ | DX推進潮流を背景に成長継続期待 |
| 配当魅力 | ★★★★☆ | 利回り3％＋増配トレンドで魅力的 |
| 優待魅力 | ★★★☆☆ | QUOカードは定番で実用性あり |
| 割安度 | ★★☆☆☆ | PER16倍・PBR4.5倍は割高感もある |
🌟 総まとめ
ビジネスエンジニアリングは、業績好調・高収益体質・株主還元強化というトレンドが揃った好バランス銘柄です。特に「配当＋優待で堅実に利回り確保したい方」や「日本のDX推進という潮流を捉えた成長株」を狙いたい方におすすめです。
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